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A Origem: o veto que virou aval
Em 13/02/2019 o Banco Central, sob Ilan Goldfajn, VETOU por unanimidade a compra do Banco Máxima por Daniel Vorcaro (Voto BCB 20/2019) — origem dos recursos e capacidade econômica não comprovadas. Oito meses depois, já sob Roberto Campos Neto (indicado por Paulo Guedes), o mesmo colegiado APROVOU (Voto BCB 218/2019, 14/10/2019). Entre um voto e outro, ~R$111 mi transitaram por empresas da família Vorcaro para aparentar capacidade ao BC (em tese, PF/CVM). O Máxima virou Banco Master em 2021 e cresceu de ~R$200mi para R$4,7bi de patrimônio.
valor-chaveR$ 111 mi
PF/CVM apontam que ~R$111 mi transitaram por empresas da família Vorcaro entre o veto e o aval — origem em fundos de servidores e no próprio Máxima — usados para aparentar a capacidade financeira exigida pelo BC (em tese).
Voto BCB nº 218/2019 (14/10/2019): o mesmo colegiado, agora sob Campos Neto, aprovou a transferência de controle. Relator: João Manoel Pinho de Mello.
Relatório de supervisão do BC (2019) descreveu 'ciranda financeira': recursos da aquisição saíram do próprio Máxima em transferências sequenciais; reavaliações patrimoniais artificiais de até 4.800%.
Voto BCB nº 20/2019 (13/02/2019): o colegiado do BC, sob Goldfajn, vetou por unanimidade a compra do Máxima por Vorcaro — não comprovadas a origem dos recursos nem a capacidade econômica.
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Voto BCB nº 20/2019: o BC, sob Ilan Goldfajn, VETA por unanimidade a compra do Banco Máxima por Vorcaro — origem dos recursos não comprovada.
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Roberto Campos Neto (indicado por Paulo Guedes) assume a presidência do BC.
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Novo pedido protocolado: grupo de controle reduzido a três (Vorcaro, Felipe Simonsen, Armando Gallo Neto).
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Voto BCB nº 218/2019: o mesmo colegiado, agora sob Campos Neto, APROVA a transferência de controle do Máxima a Vorcaro.
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O Banco Máxima é rebatizado Banco Master; começa a expansão (patrimônio ~R$200mi → R$4,7bi até 2024).